【つみたてNISA】買っちゃいけない銘柄「3つの条件」
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直近の投資信託の新規設定を踏まえて、情報をアップデートしました。
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つみたてNISAで投資を始める際に、最低限押さえておきたい「買ってはいけない銘柄」の3つの特徴・条件は、以下の3点です。
①分散性が低い
②手数料が高い
③期待リターンが低い
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①分散性
つみたてNISAの制度では、非課税枠で購入した投資商品(インデックスファンド等)を売却すると、その非課税枠は再利用できません。
そのため、リスクが高すぎない銘柄→分散された投資信託（インデックスファンドなど）を利用することが重要になります。
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②手数料（管理費用・信託報酬）
手数料は投資家への確実なマイナスリターンとなり、投資成績を悪化させます。
つみたてNISAの場合、ファンド毎の「管理費用(信託報酬など)」がコストになります。
コストが1%違うだけで、長期的に大きな運用の違いが生まれるため、手数料の安いインデックスファンドを活用するのがベターと思います。
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③期待リターン
非課税メリットを最大限活かすため、期待リターンが高い外国株などをNISA口座で保有する方が多いと思います。
ご自身の取れるリスクの範囲内で、リターンが高いと思うのものをつみたてNISA口座で運用しましょう。
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これらの条件を踏まえて、つみたてNISA向きの投資信託の条件をリストアップすると以下の3つになります。
①分散性が高い
②手数料が安い
③期待リターンが高いもの
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実際、楽天証券やSBI証券の積立ランキングを見てみると、以下のようなっており、米国株や全世界株が人気なことがわかります。
1位：eMAXIS Slim米国株(S&P500)
2位：eMAXIS Slim全世界株(オールカントリー)
3位：楽天バンガード全米国株
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ご自身が取れるリスクの範囲で資産運用を行うように心がけましょう！
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質問・コメントなどありましたら、何でもどうぞ！
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